为什么上海注册公司简单银行开户却这么难?

2022-04-27 08:12:50 eagle 0

      现在注册公司相比之前流程手续更简单了,但是银行开户门槛却越来越高,让众多创业者苦不堪言,怨声载道!其实,开户难说到底,主要是因为有人利用银行账户进行非法行为,典型的就是电信诈骗,还有些洗钱、虚开发票等行为,监管机构为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。而银行担心被监管处罚,因此加大了风控力度。

一方面是因为审核手续增多且日趋严格,另一方面主要是因为创业者不熟悉银行开户流程,所以才感觉开户难,其实专业的事可以交给专业的人去做,大家各司其职,才能达到效益最大化。

      那么银行开户难,主要体现在哪些方面?

      在开户前后会上门检查并且拍照

比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等,有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户...等一系列高低不等的门槛,堪称有史以来最严的开户条件。

漏接银行电话有账户冻结风险

不仅前期办手续复杂,开户严格,后期的排查工作同样让人头大!

提醒大家,银行一般会通过电话联系法人,或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等。因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结!

    银行重点关照的账户类型

面对银行的电话检查,所有企业都要注意接听,当然银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。

例如:1.一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照;

2.经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的;3.无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员;4.首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁);5.身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等;6.异地开立对公账户的;7.长期休眠账户,长期不打对账单的;8.无法联系到企业法人的;9.资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户;

有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!